客户交易结算资金管理办法
中国证券监督管理委员会
客户交易结算资金管理办法
中国证券监督管理委员会令
第 3 号
现发布《客户交易结算资金管理办法》，自2002年1月1日起施行。
主 席 周小川
二○○一年五月十六日
客户交易结算资金管理办法
第一章 总 则
第一条 为规范证券交易结算资金的管理，保护投资者利益，根据《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》），制定本办法。
第二条 客户交易结算资金必须全额存入具有从事证券交易结算资金存管业务资格的商业银行，单独立户管理。严禁挪用客户交易结算资金。
第三条 从事证券交易结算资金存管业务的商业银行、证券登记结算公司（以下简称结算公司）依照本办法对客户交易结算资金、清算备付金的定向划转实行监督。
第四条 中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）依照本办法对证券公司、结算公司和商业银行的证券交易结算资金存管业务活动进行监督管理。
第二章 账户管理
第五条 证券公司及其证券营业部必须将客户交易结算资金全额存放于客户交易结算资金专用存款账户和清算备付金账户。
结算公司必须将证券公司存入的清算备付金全额存入清算备付金专用存款账户。
第六条 证券公司根据业务需要可在多家存管银行存放客户交易结算资金，但必须确定一家存管银行为主办存管银行。
第七条 证券公司应当在存管银行开立客户交易结算资金专用存款账户，在主办存管银行开立自有资金专用存款账户。
证券公司下属证券营业部应当在证券公司所确定的存管银行设在当地的分支机构开立客户交易结算资金专用存款账户。
结算公司应当在结算银行开立清算备付金专用存款账户、自有资金专用存款账户、验资专户。
第八条 证券公司在同一家存管银行只能开立一个客户交易结算资金专用存款账户，在主办存管银行只能开立一个自有资金专用存款账户。
一个证券营业部只能在同一家存管银行设在当地的分支机构开立一个客户交易结算资金专用存款账户。
结算公司在同一家结算银行只能开立一个清算备付金专用存款账户和一个自有资金专用存款账户，一个验资专户。
第九条 证券公司及其证券营业部开立的客户交易结算资金专用存款账户，证券公司开立的自有资金专用存款账户，结算公司开立的清算备付金专用存款账户、自有资金专用存款账户、验资专户，应在开立后三个工作日内向证监会报备，在获得账户备案回执之前，不得使用。
第十条 证券公司获得证监会的账户备案回执后，应当通知其存管银行及结算公司。
结算公司在获得证监会账户备案回执后，应当通知结算银行及证券公司。
第十一条 证券公司不再使用的客户交易结算资金专用存款账户，应当在向证监会报备后注销，并同时通知有关存管银行、结算公司。
结算公司不再使用的清算备付金专用存款账户、验资专户，应当在向证监会报备后注销，并同时通知有关证券公司、存管银行。
证券公司、结算公司不再使用的自有资金专用存款账户，应当在向证监会报备后注销。其中证券公司注销自有资金专用存款账户的，应通知结算公司；结算公司注销自有资金专用存款账户的，应通知结算银行。
第十二条 证券公司、证券营业部出现迁址、终止营业等情形，应当及时注销不再使用的客户交易结算资金专用存款账户、自有资金专用存款账户。
第十三条 客户交易结算资金专用存款账户、清算备付金专用存款账户、自有资金专用存款账户发生变更的，视同注销旧户，开设新户。
第三章 资金划拨与监督
第十四条 综合类证券公司必须将客户交易结算资金和其证券自营资金分开办理，其业务人员、财务账户均应分开，不得混合操作。
第十五条 存管银行、结算公司在确认证券公司申请划款的账户已经在证监会备案，自有资金专用存款账户的使用符合本办法要求后，方可将资金划入该账户。
结算银行在确认结算公司申请划款的账户已经在证监会备案、自有资金专用存款账户的使用符合本法规定后，方可将资金划入该账户。
第十六条 客户交易结算资金只能在客户交易结算资金专用存款账户和清算备付金账户之间划转，但客户提款、证券公司将收取客户的费用转入自有资金专用存款账户等业务除外。
第十七条 综合类证券公司向客户收取佣金等费用、以自有资金补充清算备付金，应当集中通过清算备付金账户和自有资金专用存款账户划拨。
经纪类证券公司向客户收取佣金等费用，应当从一个固定的客户交易结算资金专用存款账户集中向证券公司自有资金账户划拨。
结算公司向证券公司收取手续费等费用，应当从清算备付金专用存款账户向结算公司自有资金专用存款账户划拨。
第十八条 通过证券交易所发行有价证券时，验资专户里的申购资金必须通过清算备付金账户进行划拨。
证券公司承销非上市证券从客户处所筹集的资金，应当通过证券公司在主办存管银行的客户交易结算资金专用存款账户划拨给发行人。
第十九条 证券公司自营证券账户应当向证监会和结算公司备案，结算公司应当根据证券公司备案的自营证券账户、经纪证券账户的净交收额及资金存取变动情况，定期计算每个交易日清算备付金账户中每家证券公司自营资金、经纪资金的余额，并保留有关记录。
结算公司如果发现证券公司有大量挪用客户交易结算资金情况，要及时向证监会报告。
第二十条 证券公司应当按月向证监会报告客户交易结算资金账面余额。同时，抄送结算公司。
结算公司应当按月向证监会报告各证券公司清算备付金中的经纪资金、自营资金及所收到证券公司清算备付金以及验资专户申购资金的账面余额。
存管银行应当按月向证监会报告所辖客户交易结算资金专用存款账户余额。
结算银行应当按月向证监会报告所辖清算备付金专用存款账户、验资专户余额。
证监会根据监管需要，可以调整上述报告周期。
第二十一条 证券公司、结算公司、存管银行、结算银行根据证监会要求或遇到客户交易结算资金专用存款账户、清算备付金专用存款账户、验资专户出现重大异常情况时，应当及时向证监会报告。
第二十二条 证券公司应当对客户交易结算资金集中统一管理。
证券公司下属证券营业部收到的客户交易结算资金，除留足日常备付的部分外，应当交由证券公司管理。
第二十三条 客户交易结算资金只能用于客户的证券交易结算和客户提款。
证券公司和结算公司不得以客户交易结算资金、清算备付金为他人提供担保。
第二十四条 存管银行、结算银行、结算公司及其工作人员应当对证券交易结算资金的情况保密。
存管银行、结算银行和结算公司有权拒绝任何单位或个人的查询，但法律、法规另有规定以及证监会、开户证券公司和结算公司根据预定的程序所作的查询除外。
第四章 从事客户交易结算资金存管业务的商业银行
第二十五条 从事客户交易结算资金存管业务的商业银行应当符合下列条件：
（一） 经中国人民银行认定具有足够的抗风险能力和良好的经营业绩的商业银行；
（二） 具有及时、安全、高效的资金汇划系统，能够保证本行系统内证券交易结算资金汇划在两小时内到账；
（三） 有健全的证券交易结算资金存管业务操作办法和规程，有相应的业务部门和人员；
（四） 能够按证监会规定的格式和时间报送证券交易结算资金账户的有关资料；
（五） 符合证监会认定的其他条件。
第二十六条 符合前款规定的商业银行，可以向证监会申请从事客户交易结算资金存管业务资格，经证监会核准后，领取《从事证券交易结算资金存管业务资格证书》，并报中国人民银行备案。
第二十七条 从事客户交易结算资金存管业务的商业银行，按业务对象分为存管银行和结算银行。
第二十八条 证券公司与其确定的存管银行、主办存管银行，结算公司与其确定的结算银行应当签定有关资金存管及代理结算业务的合同，明确双方的权利和义务，并报证监会备案。
第二十九条 存管银行、结算银行应当为证券交易结算资金清算提供快捷、安全、准确的结算服务。
第五章 罚 则
第三十条 证券公司、证券营业部有下列行为之一的，责令限期改正，给予通报批评、公开批评，单处或者并处警告、三万元以下罚款：
（一）未按本办法制定客户交易结算资金操作办法和规程；
（二）违规开立客户交易结算资金专用存款账户、自有资金专用存款账户；
（三）未在规定时间内向证监会报备存管银行、客户交易结算资金专用存款账户、自有资金专用存款账户；
(四) 未及时注销不再使用的客户交易结算资金专用存款账户、自有资金专用存款账户；
(五) 未按期向证监会报告客户交易结算资金账面余额；
（六）其他违反本办法的行为。
对有前款规定行为的有关责任人员，给予通报批评、公开批评，单处或者并处警告、三万元以下罚款。
第三十一条 证券公司、证券营业部有下列行为之一的，责令限期改正，给予通报批评、公开批评，单处或者并处警告、三万元以下罚款，情节严重的，按照《证券法》第一百九十三条处罚：
（一）以伪造、变造证监会账户备案回执等欺骗手段，取得存管银行或者结算公司资金划拨许可；
（二）违反本办法，在客户交易结算资金专用存款账户、清算备付金账户之外存放客户交易结算资金；
（三）以客户交易结算资金为他人提供担保；
（四）其他违反本办法的行为。
对有前款规定行为的有关责任人员，给予通报批评、公开批评，单处或者并处警告、三万元以下罚款，情节严重的，按照《证券法》第一百九十三条处罚。
第三十二条 结算公司有下列行为之一的，责令限期改正，给予通报批评、公开批评，单处或者并处警告、三万元以下罚款：
（一）违反本办法，未能对客户交易结算资金划拨进行有效监督；
（二）违规开立清算备付金专用存款账户或者自有资金专用存款账户；
（三）未在规定时间内向证监会报备结算银行、清算备付金专用存款账户、自有资金专用存款账户、验资专户；
（四）未及时注销不再使用的清算专户、自有资金专用存款账户；
（五）未按期向证监会报告有关清算备付金账户及验资专户的账面余额；
（六）其他违反本办法的行为。
对有前款规定行为的有关责任人员，给予通报批评、公开批评，单处或者并处警告、三万元以下罚款。
第三十三条 结算公司有下列行为之一的，责令限期改正，给予通报批评、公开批评，单处或者并处警告、三万元以下罚款，情节严重的，按照《证券法》第一百九十三条处罚：
（一）违反本办法，在清算备付金专用存款账户外存放清算备付金；
（二）以清算备付金为他人提供担保；
（三）违反本办法第十八条第一款的规定；
（四）其他违反本办法的行为。
对有前款规定行为的有关责任人员，给予通报批评、公开批评，单处或者并处警告、三万元以下罚款，情节严重的，按照《证券法》第一百九十三条处罚。
第三十四条 存管银行或其分支机构、结算银行有下列行为之一的，责令限期改正，给予通报批评、公开批评，单处或者并处警告、三万元以下罚款，情节严重的，取消从事证券交易结算资金存管业务资格。
（一）违反本办法，未能对客户交易结算资金划拨进行有效监督；
（二）未按照本办法规定，向证监会报送客户交易结算资金专用存款账户、清算备付金专用存款账户和验资专户的有关资料；
（三）其他违反本办法的行为。
对有前款规定行为的有关责任人员，给予通报批评、公开批评，单处或者并处警告、三万元以下罚款。
第三十五条 证券公司、结算公司、存管银行、结算银行违反本办法第二十一条规定，不向证监会及时报告的，予以通报批评、公开批评，单处或者并处警告、三万元以下罚款。
第三十六条 存管银行、结算公司工作人员泄露证券交易结算资金秘密的，按有关法律、法规、规章进行处罚。
第六章 附 则
第三十七条 释义：
（一）证券交易结算资金，是客户交易结算资金、证券公司自营资金、其他用于证券交易资金的统称。
（二）客户交易结算资金，包括客户为保证足额交收而存入的资金，出售有价证券所得到的所有款项（减去经纪佣金和其他正当费用），持有证券所获得的股息、现金股利、债券利息，上述资金获得的利息，以及证监会认定的其他资金。
（三）从事客户交易结算资金存管业务的商业银行，指符合本办法规定并经证监会批准，办理证券交易结算资金存取、划转并履行监督职能的商业银行。
（四）存管银行，指证券公司在具有证券交易结算资金存管业务资格的商业银行中确定的，存放其客户交易结算资金的商业银行。
（五）主办存管银行，指证券公司在存管银行范围内确定的，通过其办理证券交易法人结算业务的商业银行。
（六）结算银行，指结算公司在具有证券交易结算资金存管业务资格的商业银行中确定的，办理证券交易结算资金结算业务的商业银行。
（七）客户交易结算资金专用存款账户，指证券公司及其证券营业部在存管银行开立的，用于存放客户交易结算资金及办理结算划款的专用账户。
（八）清算备付金专用存款账户，指结算公司在结算银行开立的，用于存放证券公司清算备付金的账户。
（九）证券公司的自有资金专用存款账户，指证券公司开立的，按照本办法规定划拨其自有资金或者接受从客户交易结算资金专用存款账户所收取款项的账户。
（十）结算公司的自有资金专用存款账户，指结算公司开立的，按照本办法规定划拨其自有资金或者接受从清算备付金专用存款账户所收取款项的账户。
（十一）验资专户，指结算公司设立的用于新股发行时申购资金验资的专用存款帐户。
第三十八条 证券公司应当按照本办法制定客户交易结算资金操作办法和规程，报证监会备案。
第三十九条 证券公司开展资产管理业务接受客户存入的委托资金，在本办法中视同客户交易结算资金进行管理。
第四十条 信托投资公司证券业务客户交易结算资金的管理参照本办法执行。
第四十一条 境内上市外资股客户交易结算资金管理办法，另行制定。
第四十二条 本办法自2002年1月1日起施行。
陕西省公共安全图像信息系统管理办法
陕西省人民政府
陕西省公共安全图像信息系统管理办法
（2011年陕西省人民政府令151号发布，根据2012年2月22 日陕西省人民政府《关于修改部分省政府规章有关行政强制规定的决定》修订）
第一条 为了规范公共安全图像信息系统的规划、建设、管理和使用，保护公民、法人和其他组织的人身和财产安全，维护公共安全，根据《陕西省安全技术防范条例》，制定本办法。
第二条 本省行政区域内公共安全图像信息系统的规划、建设、管理和使用，适用本办法。
本办法所称公共安全图像信息系统，是指利用视频等技术手段,对涉及公共安全的场所和区域，进行图像信息采集、传输、存储、显示和管理应用设备、设施与软件的总称。
第三条 公共安全图像信息系统应当遵循统一规划、统一标准、统筹建设、资源共享、合法使用和保守国家秘密、商业秘密，保护公民个人隐私的原则。
第四条 各级人民政府应当加强对公共安全图像信息系统应用工作的领导，组织发展改革、教育、工业和信息化、财政、住房城乡建设、交通运输、水利、工商行政管理和文物等部门做好公共安全图像信息系统的规划、建设、管理和使用工作。
第五条 县级以上公安机关具体负责本行政区域内公共安全图像信息系统建设、管理和使用的指导与日常监督工作，其职责是：
（一）会同有关部门拟制本行政区域内公共安全图像信息系统规划，报同级人民政府批准后实施；
（二）负责城市道路、广场等公共场所和区域公共安全图像信息系统的建设、管理和使用；
（三）协调有关单位对现有涉及公共安全的图像信息系统进行资源整合；
（四）负责对其他机关、团体、企业事业单位公共安全图像信息系统建设、管理和使用的指导与监督。
发展改革、教育、工业和信息化、财政、住房城乡建设、交通运输、水利、工商行政管理和文物等部门，应当在同级人民政府的领导下，按照各自职责做好相关工作。
供电、电信运营、广播电视等单位配合做好相关工作。
第六条 省公安机关应当根据国家规定，会同有关部门制订本省公共安全图像信息系统的技术标准，经批准后发布实施。
第七条 下列场所和区域应当安装公共安全图像信息系统：
（一）《陕西省安全技术防范条例》第十四条第（一）项至第（九）项规定的范围；
（二）高速公路、城市道路、城市快速干线、地铁、隧道、大型桥梁的重要路段或者部位，以及区域公安检查站；
（三）学校、幼儿园、医院、公园、大型广场等公众活动和聚集场所的重要部位；
（四）物流中心、大型物资储备场所和农贸市场的重要部位；
（五）江河堤防、水库、人工湖及其他水利工程的重要部位；
（六）其他社会治安复杂场所。
前款所称重要路段、重要部位，是指涉及公共安全的路段或者部位。
第八条 下列场所和区域禁止安装视频监控设备：
（一）旅馆客房；
（二）集体和个人宿舍；
（三）公共浴室、更衣室、卫生间、哺乳室等；
（四）金融、保险、证券场所中可能泄露客户个人信息的操作区域；
（五）选举箱、投票点等可以观察到个人意愿表达情况的区域；
（六）其他涉及个人隐私的场所和区域。
第九条 城市道路、广场等公共场所和区域公共安全图像信息系统的建设、管理和使用费用，列入本级人民政府财政预算。
其他场所和区域安装的公共安全图像信息系统，其建设、管理和使用费用由所属的机关、团体、企业事业单位负责。
第十条 机关、团体、企业事业单位按照本办法第七条规定建设或者自行建设图像信息系统，应当遵守统一规划和技术标准，接受公安机关的指导和监督。
第十一条 在公共场所安装公共安全图像信息系统的，应当设置明显的标识。
第十二条 公共安全图像信息系统，应当根据技术发展和使用需要，及时更新、升级。
第十三条 发展改革、工业和信息化、住房城乡建设等负有建设项目审批和验收职能的部门，在对涉及公共安全图像信息系统的建设项目审批和验收时，应当告知建设单位可以先行征求公安机关对公共安全图像信息系统的意见。
第十四条 公安机关以及其他行政管理部门，不得以任何形式对公共安全图像信息系统的建设单位指定设计、施工和维修单位，不得指定产品的品牌和销售单位。
第十五条 机关、团体、企业事业单位，按照本办法第七条规定安装的公共安全图像信息系统，因客观条件变化，可以变更或者拆除有关设施、设备，变更或者拆除后30日内报告所在地县级公安机关。
第十六条 公共安全图像信息系统的使用单位，应当履行下列职责：
（一）建立信息保密、值班监看、运行维护、安全检查等制度；
（二）对公共安全图像信息系统的监看和管理人员进行思想品德、业务技能和保密知识培训；
（三）不得改变公共安全图像信息系统设施、设备的位置和功能，不得删改系统原始记录；
（四）发现涉及公共安全和其他违法犯罪行为的可疑信息，及时向公安机关报告；
（五）配合执法机关依法使用公共安全图像信息系统及其信息资料；
（六）对信息资料查阅、复制或者调取的单位、人员、时间、用途等进行登记；
（七）信息资料的存储期不少于30日;法律、法规另有规定的，从其规定。
第十七条 公安、国家安全机关和其他行政管理部门因执法工作需要，可以查阅公共安全图像信息系统的资料；需要复制或者调取公共安全图像信息资料的，国家安全机关应当经本机关负责人批准，公安机关和其他行政管理部门应当经县级以上公安机关负责人批准。
因维护国家安全、公共安全和社会治安的需要，经县级国家安全机关或者公安机关负责人批准，国家安全和公安机关可以接入或者直接使用相关单位的公共安全图像信息系统。
查阅、复制或者调取公共安全图像信息资料时，公共安全图像信息系统的所有者和管理人员应当予以积极配合，不得收取任何费用。
第十八条 公安、国家安全机关和其他行政管理部门在依法查阅公共安全图像信息系统资料时，应当遵守下列规定：
（一）执法人员不少于2人；
（二）具备执法资格，出示执法证件；
（三）履行登记手续；
（四）遵守公共安全图像信息系统资料的使用、保密等制度。
复制或者调取公共安全图像信息系统资料时，除遵守前款规定外，还应当出示本办法第十七条规定的批准文件。
第十九条 公安机关应当对公共安全图像信息系统的安装范围、日常运行、维护和信息资料的安全管理情况进行指导和监督检查，发现问题及时督促整改。
第二十条 公共安全图像信息系统的建设、使用单位和个人，为侦破重大刑事案件、抓获重要犯罪嫌疑人提供重要证据或者线索，以及为维护社会治安作出突出贡献的，公安机关应当对有关单位和个人给予表彰、奖励。
第二十一条 违反本办法的行为，法律法规已有处理规定的，从其规定。
第二十二条 违反本办法第八条规定的，由县级以上公安机关责令拆除；拒不拆除的申请人民法院强制执行，对单位并处500元以上1000元以下罚款，对个人处200元以下罚款；有违反治安管理行为的，依法予以处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十三条 违反本办法第十一条规定的，由县级以上公安机关责令限期改正；逾期不改正的，处500元以上1000元以下罚款。
第二十四条 违反本办法第十五条规定的，由县级以上公安机关处500元以上1000元以下罚款。
第二十五条 违反本办法第十六条规定的，由县级以上公安机关责令改正，并对单位处500元以上1000元以下罚款，对单位主要负责人和直接责任人处200元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十六条 当事人对公安机关在公共安全图像信息系统管理中作出的具体行政行为不服的，可以依法申请行政复议或者向人民法院提起行政诉讼。
第二十七条 公安、国家安全机关和其他行政管理部门及其工作人员，违反本办法规定滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的，依法予以处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十八条 本办法自2011年8月1日起施行。
附： 《陕西省安全技术防范条例》
（2006年8月4日陕西省第十届人民代表大会常务委员会第二十六次会议通过）
第十四条 第（一）项至第（九）项
（一）武器、弹药的生产、存放场所和国家重要物资储备场所；
（二）易制毒化学品和传染性菌种、毒种以及其他危险物品的研制、生产、销售、储存场所；
（三）金库，货币、有价证券、票据的制造或者集中存放场所，货币押运车辆，金融机构的营业场所和金融信息的运行、储存场所；
（四）国家或者省级统一考试的命题及试卷印刷、存放场所；
（五）党政机关、国有企业事业单位涉及国家秘密的场所或者部位；
（六）国家重点文物保护单位和国有博物馆、档案馆的重要部位；
（七）广播、电视、电信、邮政以及城市水、电、燃油（气）、热力供应单位的重要部位；
（八）机场、火车站、长途客运汽车站和民航、铁路、公路等交通枢纽的重要部位；
（九）星级宾馆和大型的商场、体育场馆、公共娱乐场所、住宅小区的出入口、主要通道及其他公共区域。
